Pratima Xarigunani

Nashr etilgan sana: 19
Buni ulashish!
Kripto-yuvish - kir yuvish mashinasi emas. Hali
By Nashr etilgan sana: 19

Kripto-ateistlar, norozilar va ba'zi kino ijodkorlari kriptotexnologiyalar kir yuvish dahshatli tush ekani haqidagi barcha fikrlarga qaramay, haqiqat baribir qayerdadir kulrang qoziq ichida saqlanmoqda.

Shunday qilib, film chiqdi. Kripto hamjamiyatidagi odamlar tuxum va pomidorni tugatdi. Hali ham bu so'z nimani anglatishini tushunayotgan odamlar o'z qarorlarini qabul qilishga harakat qilmoqdalar. Ammo barcha qutbli reaktsiyalarga qaramay, Kurt Rassell bosh rolni o'ynadi.KriptoUning syujeti (bu yashirin tarmoq tomonidan kriptovalyutalardan asosan pul yuvish uchun foydalanish haqida edi) bizni katta muammo haqida na oq, na qora, na ko‘k, na pushti rangda o‘ylashga majbur qilishi kerak. na kriptovalyutalarni tarqatish, na ularni ilohiylashtirish.

Economist maqolasi eslatganini unutmasligimiz kerak - (Birlashgan Millatlar Tashkilotining Narkotiklar va jinoyatchilik bo'yicha boshqarmasi hisob-kitobiga ko'ra) har yili chayqash sikliga 800 milliarddan 2 trillion dollargacha mablag' qo'yilishi mumkin. Bu butun sayyora yalpi ichki mahsulotining ikki-besh foiziga teng bo'lgan puldir

Va bu yuvishga nima kiradi? Pul manbai o'zgartiriladigan, niqoblangan yoki yangi narsaga bo'yalgan murakkab svoplar va kalitlar to'plami.

Hozirgacha bu san'at asarlari, qimmatbaho metallar, noto'g'ri ko'rsatilgan schyot-fakturalar, kazinolar yoki maxfiylik uchun qulay bo'lgan banklardan foydalangan holda sodir bo'lgan, ammo hozirda Europol rahbari Rob Ueynrayt kabilar, xabarlarga ko'ra, uchtaga yaqin deb taxmin qilishgan. qit'aning yillik jinoiy daromadlarining to'rt foizi (4.2 milliard dollardan 5.6 milliard dollargacha) kripto-yuvish bo'lishi mumkin.

Moliyaviy harakatlar bo'yicha ishchi guruhi (hozir) Kasbiy pul yuvish bo'yicha hisobot (2018 yil iyul), shuningdek, "onlayn sotib olingan noqonuniy giyohvand moddalar uchun to'lovlar fiat valyutasida yoki virtual valyutada saqlanadigan elektron hamyonlarga o'tkaziladi. Keyinchalik, virtual valyuta elektron hamyonlarning murakkab zanjiri orqali uzatiladi, bu virtual valyuta operatsiyalarining anonimligini yanada yaxshilash uchun mikserlar va stakanlardan foydalanishni o'z ichiga olishi mumkin. Keyin mablag'lar Uyushgan Jinoyat Guruhining (OCG) elektron hamyoniga qaytariladi; va keyinchalik bank kartalariga o‘tkazib, naqd pulda yechib olingan”.

Aslida, bu mustaqil hukumatlararo organ - asosan global moliyaviy tizimni pul yuvishdan himoya qilish siyosati bilan shug'ullanadi - 2017 yilda Kaliforniyaning Shimoliy okrugidagi katta hakamlar hay'ati keng tarqalgan bo'lib foydalaniladigan raqamli BTC-e bo'yicha ayblov e'lon qilgan ishni keltirdi. valyuta almashtirgich. Ushbu maqolada tasvirlangan tergovga ko'ra, BTC-e o'z faoliyati davomida 4 milliard dollardan ortiq virtual valyutani olishi mumkin edi.

Bundan tashqari, to'lov dasturlari hujumlari mikro-yuvish orqali bu savdoni qo'llab-quvvatlayapti, degan qo'rquvlar bor, bunda pullar oz miqdorda atomizatsiya qilinadi va keyin hamma joyda murakkab yo'lga yig'iladi.

Noto'g'ri daraxtni po'stlash, shunday emasmi? Pul yuvish kripto olamining keyingi Thanos bo'lishi mumkinmi?

Kraxmal chaqaloq qayerda?

Har qanday kir yuvish jarayonining asosiy elementlari quyidagilardir: joylashtirish (iflos pullar qonuniy joyga qo'yilgan), qatlamlash (bu erda bir qator tranzaktsiyalar va hop-skotch pul o'z izi va shaklini xohlagancha o'zgartirishini ta'minlaydi) va integratsiya (bu erda pul toza pul olamiga qaytariladi).

Kriptotexnologiya ushbu qismlardan birini osonlashtiradimi? Ha, tranzaktsiyalarning o'zgarmasligi va tezligi noqonuniy maqsadlar uchun yaxshi ishlatilishi mumkin. Shaxsiy pul deb atalganiga qaramay? Ha.

Siddharth Sogani, CREBACO asoschisi, bosh direktori: “Bitkoinlar qandaydir tarzda kuzatilishi mumkin bo'lgan maxfiylik protokoli mavjud. Ethereum blokcheynidagi boshqa valyutalarni ham uning tranzaktsiyalari uchun kuzatish mumkin.

Bundan tashqari, agar kimdir o'z qora pulini kriptoga aylantirsa va o'z kitoblarida e'lon qilib, kriptovalyutadan eksponent foyda ko'rsatsa, hech kim bunga shubha qilmaydi, chunki odamlar 1000 foiz foyda ko'rishgan va soliqni to'laganingizdan so'ng, hammasi oq va kuzatilmaydi, Sogani bu erda asosiy jozibali joy.

Agar siz CoinDCX asoschisi Neeraj Khandelvaldan so'rasangiz, u tartibga solish nazorati haqidagi bahsni muhokamaga olib keladi. “Agar siz anʼanaviy birjaga boradigan boʻlsangiz, qimmatli qogʻozlarni roʻyxatga olish sizdan koʻp rasmiyatchiliklar, auditlar va h.k.larni amalga oshirishni talab qiladi, ammo bu kripto-pullar uchun global darajada etishmayapti. Shuning uchun tokenlar yaratadigan va ularni ro'yxatga olish uchun birjaga pul to'laydigan ko'plab kompaniyalar mavjud. Bularning barchasi hisoblar, ofislar va hatto mahsulotlarni tasdiqlovchi hujjatlarsiz sodir bo'lishi mumkin. Birja yaxshi listing to'lovini oladi va shuning uchun tanqidiy tekshiruvlarni e'tiborsiz qoldirishi mumkin. Dam olish uchun juda yaxshi tokenlarni chiqaradigan ushbu kompaniyalar tomonidan amalga oshiriladigan agressiv marketing g'amxo'rlik qiladi. Odamlar hech qanday haqiqiy qiymatsiz tokenlarni sotib olishadi. Narxlar ko'tarilganda, kompaniyalar ushbu tokenlarni sotishlari mumkin va oddiy odamlar pullarini yo'qotishadi.

U, shuningdek, rivojlanayotgan sanoat uchun juda muhim bo'lgan o'z-o'zini tartibga solish zarurligini eslatadi. Barcha ro'yxatlar yoki birjalar bo'yalgan emas, ba'zilari yaxshi qiymatga ega, ammo yomon odamlarni uzoqlashtirish uchun bizga tartibga soluvchi mexanizm yoki qat'iylik kerak, deydi u.

Mana, axloqiy va barqaror sarmoyaviy salib yurishi bilan band bo'lgan kishining nuqtai nazari. Ron Robins, tahlilchi va investorlarga maslahat berish bo'yicha mutaxassis, xavotirli omil sifatida kriptovalyuta bilan pul yuvishning oq yoqa turini izohlaydi.

“Albatta kriptovalyutalar bu odamlarga yordam bermoqda. Aslida, men bizni hukumatlarning buyrug'i bilan deyarli barcha raqamli (hukumat) valyutaga o'tayotganini ko'raman. Ularning fikri pul yuvish, jinoiy faoliyat va hokazolarni to'xtatish bo'ladi, lekin ular yashirin, nodavlat niyatga ega: keyingi turg'unlikda foiz stavkalari chuqur salbiy bo'lganda, odamlar naqd pul yig'ishni xohlashadi. Hammani raqamli tizimga o'tkazish orqali odamlarning naqd pul yig'ish qobiliyati cheklanadi. Bundan tashqari, hukumatning soliqqa tortish va boshqalar ustidan buyrug'i butunlay raqamli dunyoda ancha oson bo'ladi.

Sogani pul yuvish asosiy muammo ekanligini va boshqa sababga ko'ra odatda bu bahslardan qochadi. “Biz regulyatorlar bilan kriptovalyutalarni tan olmaslikning ikkinchi tomonini hisobga olish uchun ishlayapmiz. Bu munozarada asosiy jihat shu. Hozir ham, tanga aralashtirgichlarsiz, yuvish sodir bo'lmoqda. Fiat valyutasiga va aksincha naqd pulga aylantirilgan BTC faoliyati haqida eshitamiz. Agar tartibga solish ushbu bo'shliqni tezda tan olsa, biz bu konvertatsiyani qisqartirishimiz mumkin. Hozirda hukumatning bu shubhali pozitsiyasi odamlarni naqd pul konvertatsiyasi uchun bu kulrang xiyobonlar va qora bozorlar tomon undamoqda”. Bozor pastda va qiyin sotuvlar sodir bo'lmoqda va shuning uchun odamlar qora pullar harakatlanmasligi uchun qonuniy variantlarga muhtoj bo'ladi Sogani ogohlantiradi. 

Demak, kripto-texnologiya yomon dunyo kutgan kir yuvish mashinasimi? Balki. Ammo, ehtimol, yo'q.

Oq paypoq, qizil ko'ylak - pushti paypoq

Bu erda yaxshi bog'lanishi kerak bo'lgan birinchi savol - bu kripto valyutasining kuzatilishi. Agar kripto-pul haqiqatan ham yomon pullarni yuvishi mumkin bo'lgan ko'rinmas plash bo'lsa, bizda sanoatda bunchalik ko'p tanga aralashtirgichlar bo'lmaydi. Aksincha ishonmoqchi bo'lsak ham, aksariyat kriptovalyutalar hali ham u qadar shaxsiy va anonim emas. Balki, valyutalar nima uchun yoqtirishini yaxshi tushuntirish Monero juda tez o'z fan-klublariga ega bo'lmoqda.

Odamlar bor - maxfiylik ishqibozlari, xakerlar nazaridan qochib qutulishni xohlaydigan badavlat odamlar, kompaniyalar o'zlarining biznes strategiyalari haqida ehtiyotkorlik bilan va, albatta, tangalarni aralashtirishdan foydalanadigan jinoyatchilar - kriptovalyuta operatsiyalarini kuzatish qiyin.

Qizig'i shundaki, bu tomonda sodir bo'layotgan barcha yangiliklarga qaramay, hatto mikserlar ham bu bozor orzu qilgan shokolad fabrikasi emas. Ular to'lov olishadi va ularga ishonib bo'lmaydi, chunki har doim bir yaxshi kun/kechada ular harom pullar bilan tepaliklarga yugurib ketishlari mumkin edi.

Agar qarasak a qog'oz, 'CoinShuffle: Bitcoin uchun amaliy markazlashmagan tanga aralashtirish', Saarland universitetidan Tim Ruffing, Pedro Moreno-Sanches va Aniket Kate, biz tangalarni aralashtirish suv o'tkazmasligi shart emasligini ham ta'kidlashimiz mumkin. “Bunday ommaviy aralashmalar amalda qo'llanilsa-da, ular ikkita jiddiy kamchilikka duchor bo'lishadi: birinchidan, aralash shunchaki pulni o'g'irlashi va uni hech qachon foydalanuvchilarga qaytarmasligi mumkin. Ikkinchidan, aralash chiqish manzillarini almashtirishni o'rganadi. Shunday qilib, foydalanuvchining anonimligi miks jurnalga kirmaydi yoki almashtirishni oshkor qilmaydi degan taxminga tayanadi. Mualliflar mavjud Bitcoin tarmog'iga mos keladigan va uchinchi tomonga bo'lgan ehtiyojni yo'q qiladigan aralashtirish muqobili uchun argument yaratishda tushuntirdilar.

Ushbu maqolada yaxshi ta'kidlanganidek, "Bitcoin tizimi tomonidan taqdim etilgan bog'langan taxallus uning foydalanuvchilari uchun maxfiylik bilan bog'liq jiddiy muammolarga olib keladi." Aynan shu taxallus, shuningdek, kripto har bir kir yuvishchining xayoloti, degan xulosaga kelmoqchi bo'lganida, odamning fikrini to'xtatadi.

Ha, bu biz gapirayotganimizda sodir bo'layotgan global pulni quruq tozalash raqsining bir qismi bo'lishi mumkin va bu, albatta, mumkin bo'lgan har qanday qat'iy harakatlar bilan hal qilinishi kerak. Ammo bu "yagona" yoki "eng katta" tozalash cho'tkasi deb hisoblasak, bu ko'pikni sekinlashtiradi, biz pul yuvishning katta hidiga qarshi kurashishimiz kerak. 

U erda ko'proq quritgichlar bo'lishi mumkin. O'jar burmalarni ham tekislaydigan temir taxtalarni kim biladi. Qaniydi, biz qanday ochishni bilganimizdek, qanday qilib ochishni bilsak edi.